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西瓜卡儲值洗錢!台灣詐騙集團透過日本交通卡洗錢
台灣媒體最近揭發了一個涉及詐騙的新案件,該案件涉及到一個當地詐騙集團,他們利用日本的交通卡Suica(俗稱西瓜卡)進行洗錢。根據台灣內政部警政署刑事警察局(刑事局)的調查,警方在1月至7月期間查獲了約30宗相關案件,這些案件多涉及小額金錢,並已組成專案小組進行調查。
根據刑事局的說法,這個詐騙集團的作案手法是通過騙取受害人的Apple Pay內儲值金額來實施詐騙。受害人通常會收到詐騙者發送的詐騙廣告和短訊連結,一旦按照網頁指示輸入信用卡號碼和驗證碼等信息,他們的錢就會被盜刷。受害人通常是在收到銀行通知後才意識到自己上當了,而他們的錢則被用來增值西瓜卡。
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這些詐騙案件的消費金額從數百元到上千元新台幣不等,數額雖然相對較小,但案件數量眾多,顯示這個詐騙集團的活動規模相當大。為了打擊這種詐騙行為,刑事局正與其他政府機構和電信公司合作,追查詐騙廣告和短訊的來源,並與跨部門合作打擊詐騙集團。
當地警方已組成專案小組來調查這些案件。通過調查,刑事局發現了這些詐騙集團的作案模式和手法,並與其他相關部門進行合作,共同打擊詐騙集團的犯罪活動。這表明政府對於打擊詐騙行為採取了積極的態度,並致力於保護公眾的財產安全。
銀行業者透露,集結交通票證及小額支付於一身的Suica,被詐騙集團利用來詐取受害者的Apple Pay盜刷儲值金額存入Suica,直接在海外洗錢,國內多家中大型銀行已發函日本Suica公司,強調台灣已有數千,甚至上萬人受害。
儘管近日傳出Suica因晶片荒停賣,但銀行主管表示,停賣是指實體卡,但民眾想用Suica,若是iPhone用戶,只要在內建的錢包App就可下載,並不受停賣影響,詐團恐怕還是會利用這個管道,把盜刷金額用儲值方式洗錢。
銀行業者透露,Suica回應由於卡片未記名,因此無從過濾儲值者是否為詐團,使得這個「跨國糾紛」現在如同銀行之間「茶壺裡的風暴」;也有銀行業者說,Suica是因為採認Apple Pay對卡戶的身分認證,才受理儲值,問題是歹徒若取得被害人的Apple帳號、個人資訊等,Suica若基於相信Apple Pay的認證結果,就會讓歹徒通行無阻。
銀行主管表示,詐團騙取民眾信用卡資料最常見的情況,就是持卡人收到詐騙簡訊,點選簡訊的連結,進入歹徒製作的「假網頁」,進而輸入卡號等資料,歹徒再綁上Apple Pay等支付工具,銀行因此發送密碼至持卡人手機,當持卡人於假網頁輸入OTP密碼後,歹徒就可綁卡國際支付,接著把錢透過「儲值金額」的方式存到Suica;儘管Suica有每日儲值金額的上限,但詐團就以化整為零的方式將錢存進去洗錢、在日本消費。
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銀行業者指出,非法集團除了以Suica當作最新洗錢方式,經過同業彙整,常見的十種詐騙態樣,包括一、以中華電信點數即將到期要按連結來兌換;二、假借遠通電收之名提醒停車費尚未繳納騙消費者安裝App輸入個資及卡號;三、點連結繳納汽車燃料費;四、假冒創世基金會捐款金額誤植;五、告知網購人員誤植訂購數量要刷退。
第六、假借外送平台名義發上千元優惠券;七、假裝販售麥當勞套餐限量優惠券騙民眾刷卡購買;八、假冒果農臉書小編提供假的訂購網站引誘民眾提供卡號與OTP密碼;九、告知民眾被盜刷,提供假網站連結騙民眾點進後盜取資訊;十、假冒Apple官方寄信通知有盜刷紀錄,引導止付,騙取Apple帳號。
詐騙問題一直是全球範圍內的一個嚴重問題,無論是網絡詐騙還是其他形式的詐騙,都給個人和社會帶來了巨大的損失。這些詐騙集團經常利用新技術和支付方式進行犯罪活動,因此打擊詐騙行為需要政府、警方和公眾的共同努力。